Como saber si un broker es falso

Cómo elegir un corredor

Las estafas de inversión consisten en promesas de grandes pagos, dinero rápido o rendimientos garantizados. Desconfíe siempre de cualquier oportunidad de inversión que prometa un alto rendimiento con poco o ningún riesgo; si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea, y es muy probable que sea una estafa.

Las criptomonedas son monedas digitales. El Bitcoin es la forma más conocida de moneda digital. En Australia, las criptomonedas no se tratan como “dinero” o “producto financiero” y usted tiene menos protección si invierte y resulta ser una estafa o pierde mucho dinero.

Es muy difícil identificar las inversiones legítimas en criptodivisas de las estafas. Los estafadores se aprovechan del bombo y platillo y del entorno menos regulado para “invertir” en Bitcoin u otra criptodivisa en su nombre.

Antes de invertir debe preguntarse si está dispuesto a perder parte o todo el dinero que ha invertido y saber que si sigue adelante está invirtiendo con poca o ninguna protección detrás.

Los estafadores de inversiones en criptomonedas son convincentes. Pueden anunciar o publicar en las redes sociales que ofrecen grandes rendimientos del comercio de criptodivisas. Si hace clic en el anuncio o la publicación, el estafador se pondrá en contacto con usted o le dirigirá a un sitio web falso. El estafador se ofrecerá a realizar una inversión en su nombre, o le proporcionará detalles de una aplicación o sitio web a través del cual puede invertir.

Cómo comprobar si el corredor de divisas es legítimo

Aunque el estafador Ponzi Bernie Madoff y el “Lobo de Wall Street” Jordan Belfort han sido enviados a la cárcel por sus delitos financieros, las malas prácticas de los corredores de bolsa y otras personas siguen sin disminuir y sin ser detectadas. Por eso es importante investigar a los corredores o asesores de inversión y sus empresas antes de hacer negocios con ellos.

La Comisión Federal de Valores (SEC) presentó cargos de fraude contra una empresa de asesoramiento de inversiones registrada con sede en Massachusetts y su propietario. La agencia acusó a Family Endowment Partners y a su propietario, Lee Dana Weiss, de, entre otras irregularidades, aconsejar a los clientes que hicieran determinadas inversiones sin revelar que Weiss se embolsaría la mitad de los beneficios. La SEC también acusó a los clientes de haber sido instados a invertir 40 millones de dólares en valores emitidos por empresas en las que Weiss tenía intereses financieros y de las que recibía pagos.

En otro caso, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) anunció que había excluido permanentemente del sector de los valores a un antiguo representante registrado de Caldwell International Securities Corp. tras acusarle de numerosas infracciones en materia de valores, incluida la manipulación de cuentas de clientes.  La negociación excesiva de Richard Adams en dos cuentas de clientes entre julio de 2013 y junio de 2014, según la FINRA, generó más de 57.000 dólares en comisiones, mientras que costó a los clientes más de 37.000 dólares en pérdidas.

Corredores de bolsa

¿Es usted un adulto mayor con ahorros? ¿Es dueño de su casa u otra propiedad? Entonces esté atento a los estafadores que quieren quitarle su dinero engañándole. Los adultos mayores son el objetivo de las estafas de inversión porque suelen tener ahorros y otros activos. Los efectos de las estafas de inversión pueden ser duraderos y devastadores. La Oficina del Fiscal General de Tennessee quiere que las personas mayores, sus familias y cuidadores conozcan las estafas más comunes, cómo detenerlas y cómo obtener ayuda o denunciarlas.

El fraude en las inversiones ocurre cuando la gente trata de engañarlo para que invierta dinero. Es posible que quieran que invierta dinero en acciones, bonos, pagarés, materias primas, divisas o incluso bienes inmuebles. Un estafador puede mentirle o darle información falsa sobre una inversión real. O puede inventar una oportunidad de inversión falsa.

Los estafadores de inversiones pueden decir que son telemarketers o asesores financieros. Parecen inteligentes, amables y encantadores. Puede que le digan que una oportunidad de inversión es urgente. Intentan ganarse su confianza para que les dé dinero lo antes posible y sin hacer muchas preguntas.

Finra

Las estafas que suelen funcionar son las que los estafadores repiten una y otra vez. Eso significa que si quiere protegerse, puede empezar por ser consciente de los tipos de fraudes que es más probable que sufra. La mayoría de las estafas tienen señales de advertencia comunes que son bastante fáciles de detectar. Esté atento a ellas y evite convertirse en una víctima.

El fraude por afinidad se dirige a grupos como clubes sociales y comunidades étnicas o religiosas. El estafador juega con nuestro instinto de confiar en quienes son como nosotros. En algunos casos, el estafador puede ser un miembro establecido del grupo. En otros casos, puede entablar relaciones con miembros influyentes del grupo para conseguir su aceptación, y luego utilizar su condición de “confianza” para atraer a nuevas víctimas.

Los estafadores que se hacen pasar por “comerciantes” colocan anuncios en línea que le dirigen a un sitio web bien diseñado que parece legítimo. A continuación, le ofrecerán un cebo de dinero gratuito o de bonificación para que abra una cuenta. Le pedirán el dinero a través de una tarjeta de crédito, una tarjeta precargada o una transferencia de dinero, con la promesa de una rentabilidad fácil e impresionante. En realidad, a menudo todo es inventado. Si intenta retirar dinero o cerrar su cuenta, el “operador” ignorará sus llamadas telefónicas y correos electrónicos, e incluso puede utilizar su información personal o de crédito para acceder a más fondos sin su conocimiento. La venta de opciones binarias está prohibida en Canadá.