Fondos de cobertura
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Los fondos de inversión son una forma popular de invertir en valores. Dado que los fondos de inversión pueden ofrecer una diversificación integrada y una gestión profesional, ofrecen ciertas ventajas sobre la compra de acciones y bonos individuales. Pero, al igual que la inversión en cualquier valor, invertir en un fondo de inversión conlleva ciertos riesgos, como la posibilidad de perder dinero.
Técnicamente conocido como “sociedad de capital variable”, un fondo de inversión es una empresa que reúne el dinero de muchos inversores y lo invierte en función de objetivos de inversión específicos. El fondo de inversión recauda dinero vendiendo sus propias acciones a los inversores. El dinero se utiliza para comprar una cartera de acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario a corto plazo, otros valores o activos, o alguna combinación de estas inversiones. Cada acción representa una porción de la propiedad del fondo y da al inversor un derecho proporcional, basado en el número de acciones que posee, a los ingresos y ganancias de capital que el fondo genera a partir de sus inversiones.
Las inversiones concretas que realiza un fondo vienen determinadas por sus objetivos y, en el caso de un fondo gestionado activamente, por el estilo de inversión y la habilidad del gestor o gestores profesionales del fondo. Las participaciones del fondo de inversión se conocen como sus inversiones subyacentes, y el rendimiento de esas inversiones, menos las comisiones del fondo, determinan la rentabilidad de la inversión del fondo.
¿Cómo puedo saber si mi fondo de inversión es directo o regular?
Un plan directo es el que se compra directamente a la compañía de fondos de inversión (normalmente desde su propia página web). Mientras que un plan regular es el que se compra a través de un asesor, corredor o distribuidor (intermediario). En un plan regular, la empresa de fondos de inversión paga una comisión al intermediario.
¿Cuáles son los 4 tipos de fondos de inversión?
La mayoría de los fondos de inversión se clasifican en una de las cuatro categorías principales: fondos del mercado monetario, fondos de bonos, fondos de acciones y fondos de fecha objetivo. Cada tipo tiene características, riesgos y beneficios diferentes.
Fondos de inversión
Una vez que un inversor ha decidido invertir en fondos de inversión, tiene que decidir en qué plan invertir: fondo de renta fija, fondo de renta variable o equilibrado, y con qué sociedad de gestión de activos (SGA) invertir.
Una vez decidido el tipo de fondo en el que invertir, habrá que decidir el plan específico de una sociedad gestora. Estas decisiones suelen tomarse tras comprobar el historial de la sociedad gestora, la idoneidad del plan, los detalles de la cartera, etc.
Las hojas de datos del plan y el memorando de información clave son dos documentos que todo inversor debe leer antes de invertir. Si se necesita información detallada, hay que consultar el documento informativo del plan. Todos ellos son fácilmente accesibles en el sitio web de cada fondo de inversión.
Calculadora de fondos de inversión
¿Por qué se compran fondos de inversión? ¿Qué tipos de fondos de inversión existen? ¿Cuáles son las ventajas y los riesgos de los fondos de inversión? Cómo comprar y vender fondos de inversiónEntender las comisionesEvitar el fraudeInformación adicional
Todos los fondos conllevan un cierto nivel de riesgo. En el caso de los fondos de inversión, puede perder una parte o la totalidad del dinero invertido, ya que los valores que posee un fondo pueden bajar de valor. Los dividendos o los pagos de intereses también pueden cambiar según las condiciones del mercado.
La rentabilidad pasada de un fondo no es tan importante como podría pensarse, porque la rentabilidad pasada no predice la rentabilidad futura. Pero la rentabilidad pasada puede indicarle lo volátil o estable que ha sido un fondo durante un periodo de tiempo. Cuanto más volátil sea el fondo, mayor será el riesgo de la inversión.
Antes de comprar acciones de un fondo de inversión, lea atentamente el folleto. El folleto contiene información sobre los objetivos de inversión, los riesgos, el rendimiento y los gastos del fondo de inversión. Consulte Cómo leer el folleto de un fondo de inversión – Parte 1, Parte 2 y Parte 3 – para saber más sobre la información clave de un folleto.
Mutual fund sahi hai
Un plan directo es el que se compra directamente a la compañía de fondos de inversión (normalmente en su propia página web). Mientras que un plan regular es el que se compra a través de un asesor, corredor o distribuidor (intermediario). En un plan regular, la empresa de fondos de inversión paga una comisión al intermediario. Esto se recupera como un gasto del plan. En lo que respecta a los fondos de inversión, el ratio de gastos es mayor en un plan ordinario. Siga leyendo para entender en detalle los fondos de inversión regulares y los directos.
Los fondos de inversión directos son el tipo de fondo de inversión que ofrece directamente la AMC o la casa de fondos. En otras palabras, no hay participación de terceros agentes – corredores o distribuidores. Al no haber agentes externos, no hay comisiones ni corretaje. Por lo tanto, el ratio de gastos de un fondo de inversión directo es menor. Por lo tanto, el rendimiento es mayor debido a una menor proporción de gastos. El plan directo de un fondo de inversión puede identificarse fácilmente; la palabra “Directo” aparece en el nombre del fondo. Estos fondos de inversión pueden adquirirse tanto en línea como fuera de línea.
